Что такое инвестиционный консультант?
Инвестиционный консультант является финансовым профессионалом, который предоставляет инвесторам инвестиционные продукты, консультации и/или планирование. Инвестиционные консультанты делают углубленную работу по разработке инвестиционных стратегий для клиентов, помогая им выполнять свои потребности и достигать своих финансовых целей. Многие финансовые консультанты и специалисты по финансовому планированию будут рассматриваться в качестве инвестиционных консультантов.
КЛЮЧЕВЫЕ ВЫНОС
- Инвестиционный консультант помогает клиентам разрабатывать и разрабатывать инвестиционные стратегии, строить и поддерживать портфели.
- Как и в случае с другими финансовыми консультантами, инвестиционные консультанты активно следят за инвестициями своих клиентов и работают с ними по мере изменения их финансовых целей с течением времени с целью корректировки их запасов.
- Стать инвестиционным консультантом, как правило, требует высшее образование и некоторый опыт работы. Профессиональные инвестиционные консультанты также должны иметь надлежащую лицензию для консультирования клиентов.
Понимание инвестиционных консультантов
Инвестиционный консультант работает с клиентами над формированием инвестиционной стратегии. Клиентами могут быть физические или юридические лица – малые предприятия для крупных корпораций. Инвестиционный консультант несет ответственность за рассмотрение финансового положения клиента и разработку плана для достижения поставленных целей. Некоторые из их обязанностей включают активный мониторинг инвестиций клиента и работу с ними по мере изменения их финансовых целей с течением времени. Из-за характера своей работы многие инвестиционные консультанты развивают долгосрочные рабочие отношения со своими клиентами.
Эти финансовые специалисты работают в различных условиях, включая банки, фирмы по управлению активами, частные инвестиционные компании, или они могут работать самостоятельно. Они предоставляют важные услуги своим клиентам, помогая им
организовать свои финансы и улучшить свое финансовое положение. Многие инвестиционные консультанты часто имеют опыт в налоговом и недвижимости планирования,распределения активов, управления рисками,образования сбережений и пенсионного планирования.
Стать инвестиционным консультантом требует высшее образование и опыт работы. Некоторые из важных навыков инвестиционного консультанта потребностей решения проблем, математические способности, а также способность общаться четко и эффективно. Этот последний навык имеет важное значение, поскольку консультанты, возможно, потребуется объяснить сложные финансовые идеи для своих клиентов и быть объективным перед лицом эмоций.
Инвестиционные консультанты получают вознаграждение за счет взимания платы и/или комиссионных, а также могут получать установленную заработную плату. Payscale.com, средняя годовая зарплата инвестиционного консультанта составила $67 984, что составило $21,99 в час. Ближайшим занятием к инвестиционному консультанту при Бюро статистики труда США (BLS) является персональный финансовый консультант. Средняя зарплата личного финансового консультанта в 2019 году составила $42,24 в час или $87 850 в год. Ожидается, что с 2019 по 2029 год рынок труда персональных финансовых консультантов вырастет на 4%.
Виды инвестиционных консультантов
Инвестиционные консультанты могут подпадать под четыре основные категории:
- Зарегистрированные представители: Это инвестиционные консультанты, которым платят комиссию за продажу инвестиционных и страховых продуктов, таких как биржевые маклеры и банковские представители. Они работают на так известные фирмы, которые продают, финансовые организации, которые создают, продвигают и продают финансовые инструменты. Зарегистрированные представители обычно имеют лицензию Серии 6 или Серии 7.
- Финансовые планировщики: Инвестиционные консультанты, ехавший личными финансами своих клиентов, известны как специалисты по финансовому планированию. Они могут разработать финансовый план, чтобы помочь клиенту управлять платой за обучение в колледже. Квалифицированные специалисты по финансовому планированию имеют сертифицированную сертификацию финансового планирования (CFP), сертифицированного бухгалтера (CPA)или персонного финансового специалиста (PFS).
- Финансовые консультанты: Эти инвестиционные консультанты дают общие и персонализированные финансовые консультации. Они компенсируются за счет взимания платы и, как правило, имеют лицензию серии 65 или 66.
- Денежные менеджеры: Инвестиционные консультанты, которые принимают инвестиционные решения от имени клиента, называются денежными менеджерами. Денежные менеджеры работают в фирмах по управлению активами, управляющих фондами или хедж-фондах, которые называются фирмами, управляющими покупками.
Квалификация для инвестиционных консультантов
Инвестиционные консультанты обычно имеют степень бакалавра или магистра в таких областях, связанных с финансами, как бухгалтерский учет, бизнес или экономика. Хотя это не является требованием, они также могут завершить курсовую работу в области инвестиций, налогов, управления рисками и планирования недвижимости. Кроме того, инвестиционные консультанты могут обратиться за профессиональными полномочиями, такими как дипломированный финансовый аналитик (CFA) или сертифицированный финансовый планировщик (CFP).
Выбор инвестиционного консультанта
Исследование фона инвестиционного консультанта, прежде чем нанимать их услуги. Просмотрите их записи о соответствии и проверьте наличие серьезных нарушений. Например, проверьте, были ли они исследованы для инсайдерской торговли. Кроме того, разумно проверить их фидуциарный статус и судимости.
Проверьте сертификаты инвестиционного консультанта, чтобы убедиться, что они имеют правильные лицензии. Оцените их образование и членство в ассоциации, чтобы определить, если они имеют необходимый опыт и опыт.
Прежде чем выбрать инвестиционного консультанта, это всегда хорошая идея, чтобы организовать личное совещание, чтобы определить, если они понимают ваши финансовые цели и доступны. Спросите о сборах и получают ли они какие-либо комиссионные.
Более 400 предложений банков для кредитования и более здесь: Микроденьги
0 комментарий