Независимо от того, торгуете ли вы акциями, валютой или опционами, важной частью снижения риска является диверсификация инвестиций. Ставить все свои деньги на одну лошадь-это высокий риск, и это признак игрока, а не инвестора. Ни один технический анализ или прогноз импульса не является на 100% надежным, и любой инвестор должен считаться с периодическими просадками.

Диверсификация в инвестировании - 3 фактора, которые необходимо учитывать.

Это помогает разбить тему на различные вопросы, которые вы рассматриваете отдельно, прежде чем объединять их для окончательного инвестиционного решения.

Риск и вознаграждение

Диверсификация рисков

Восстановление баланса портфеля

Риск и вознаграждение

Каждое инвестиционное средство или стратегия имеет четкий профиль риска, и вы должны знать об этом. Аналогичным образом, каждый подход имеет потенциальный профиль вознаграждения. В большинстве случаев вознаграждение прямо пропорционально риску. Это означает, что чем больше прибыли вы надеетесь получить, тем с большим риском вы должны быть готовы справиться. Хороший инвестор пытается сбалансировать это.

Например, торговля ETF сопряжена с низким риском, но рентабельность инвестиций (ROI) едва ли превышает уровень инфляции. Торговля опционами DITM (Глубоко в деньгах) может увеличить вознаграждение без увеличения риска. Торговля акциями на покупку и удержание (для акций с хорошими фундаментальными показателями) может быть прибыльной, особенно если вы реинвестируете дивиденды. Продажа закрытых звонков в вашем портфеле акций может увеличить вашу рентабельность инвестиций без увеличения риска. Покупка опционов на звонки очень рискованна, если вы не опытный свинг-трейдер, но вознаграждение потрясающее. Спреды на продажу опционов в долгосрочной перспективе немного менее прибыльны, но профиль риска даже ниже, чем стратегии покупки и удержания.

Диверсификация рисков

Рынок состоит из разных секторов, и каждый сектор имеет разные циклические модели роста или спада. Ваш инвестиционный план должен включать акции или опционы из каждого сектора. По мере того как деньги перетекают из одного сектора в другой, вы можете отслеживать это и соответствующим образом планировать свои инвестиции. Вы никогда не должны иметь более 2-3% своего портфеля, привязанного к определенной акции, и никогда не должны иметь более 20%, предназначенных для определенного сектора.

Балансировка портфеля

Каждый год или каждый квартал вам нужно следить за тем, насколько хорошо сбалансирован ваш портфель. В определенный период времени некоторые сектора будут расти, в то время как другие останутся статичными или сократятся. Это может привести к несбалансированности вашего портфеля. Как ответственный инвестор, вам необходимо сбалансировать свою диверсификацию в инвестировании. Итак, возможно, вы разделили свой портфель поровну между Форекс, ETF, REITs, продажей опционов и любимыми акциями для покупки и удержания. Если вы получаете большую прибыль от продажи опционов, вы можете взять эту прибыль и реинвестировать ее в другие секторы, чтобы пропорция оставалась прежней.

Кривая обучения

Проще, но рискованнее придерживаться одной инвестиционной стратегии. Это стоит того, чтобы вкладывать образовательные усилия в различные стратегии. Это может быть одним из важнейших факторов снижения вашего профиля рисков. Серьезные инвесторы, у которых нет желания играть в азартные игры, сделают эти инвестиции. Диверсификация в инвестировании-один из самых мощных факторов прибыли, просто потому, что она останавливает вас от потери денег.